为深入推进夏季治安打击整治“百日行动”，严厉打击突出违法犯罪行为，有效遏制电信网络诈骗案件高发势头，7月18日，神木市公安局刑侦大队反诈中心远赴河北省抓获一名涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪的嫌疑人。
2022年6月26日，神木市公安局接到受害人贾某报警称：自己在网络上被人以刷单返利为由诈骗40余万元。接到报警后，反诈中心民警迅速行动，对案件展开分析研判，成功锁定了犯罪嫌疑人董某，发现其名下的银行卡仅6月24日一天时间内接收、转移资金单向流水竟高达400多万元，其中接收、转移的200余万元为多地公安机关正在侦办的电信诈骗案件涉案资金。至此，民警确定董某可能将自己的银行卡提供给他人用于洗钱活动。

在进一步掌握嫌疑人董某的个人信息后，民警通过运用公安专业技术手段，发现其在户籍地河北省鸡泽县活动。7月17日，民警迅速赶到河北省鸡泽县，在当地警方的协助下，经秘密蹲守，于次日将犯罪嫌疑人董某成功抓获。

现查明，董某因资金周转困难，于2022年6月15日通过微信联系他人办理贷款，而对方称办理贷款前需大量刷流水方可办理。于是，董某按照约定，于6月16日携带身份证及银行卡乘坐火车从苏州出发到达福建漳州办理贷款，却得知无法办理。后经对方介绍，董某了解到可以通过刷银行卡流水的方式获利，于是董某在明知刷流水是为接收、转移违法犯罪资金的情况下，远赴广东省潮汕市将自己的银行卡、身份证及可以登录手机银行的手机均交给洗钱犯罪团伙并配合该团伙非法使用。犯罪嫌疑人董某也因此非法获利15000元。

经讯问，犯罪嫌疑人董某对其使用个人身份证、银行卡帮助洗钱犯罪团伙，并从中非法获利的犯罪事实供认不讳。

目前，犯罪嫌疑人董某已被神木市公安局依法刑事拘留，案件还在进一步侦办中。

科普小课堂之帮信罪

帮信罪是《刑法<修正案(九)>》新增设的罪名，全称是叫帮助信息网络犯罪活动罪。
简单来说，就是在明知他人利用信息网络实施犯罪（电信诈骗），还为其犯罪提供帮助的。
为什么出售银行卡成了最常见的帮信罪？
因为电诈犯收到赃款时为了确保安全，需要先“跑分”洗钱，把钱洗白了才转到自己账户。
在这个“跑分”过程中，就需要借助大量的他人银行卡。
有人可能会问“跑分”是什么呢？
为了和大家讲清楚“跑分”是什么，蜀黍先介绍下电信诈骗中几个关键人物代号。

1、话务员


话务员是负责拨打诈骗电话的人：“你好我是‘公检法机关人员’‘医院医生’‘快递小哥’‘投资顾问’‘网贷客服’，我要骗你的钱”。

2、水房

水房是负责洗钱的人：“把赃款交给我吧，我给你转了再转，这钱就洗白了，肆意挥霍吧”。

3、卡农

卡农则是到处收购银行卡的人：“嗨！朋友手里有没有闲置的银行卡，借我用用。你什么事都不用做，躺着拿提成就行了，保证安全。”

在准备阶段，“卡农”会通过各种渠道在全国各地收购银行卡。在储备大量银行卡后，“话务员”上场，他们在电话中让受害者把钱汇到一张收购来的银行卡中。这头赃款刚到账，另一头“水房”开始行动。他们马上通过网购、转账等方式，把钱迅速分流到多个二级银行卡里。再从二级卡分流到多个三级卡。

如此一来，一笔 10 万块的赃款被稀释成一百笔“正常的资金”，到这里电诈犯才会把钱转到自己账户下。

这整个“让钱流动起来”的过程就叫“跑分”。

现在大家知道这些“银行卡”有多重要了吧，它们就相当于电诈犯的得力助手，不仅能把赃款洗白，还增大了公安追查难度。

所以对电诈犯来说，银行卡当然是买得越多越好。

自然，把银行卡售卖给电信诈骗犯，也就成了最常见的帮助电信犯罪的方式了。


神木公安提醒

广大群众切勿买卖、出租、转借个人的银行卡、手机卡，不要为了蝇头小利成为电信网络诈骗犯罪团伙的帮凶，否则将依法承担相应的法律责任，同时要妥善保管好自己的身份证、银行卡等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息，一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为，应及时向公安机关举报，配合公安机关做好调查取证工作。


来 源：刑侦大队

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