本帖最后由 神木市反诈中心 于 2023-1-29 09:53 编辑
一、网络贷 款
诈骗手法揭秘：“低门槛”广告+网 贷APP
案件回放
2022年11月9日，府谷镇高家湾一居民，在浏览网页时看到一款网络贷 款APP，声称“无抵押、无担保、超低息，只需要注册，贷 款立马到账”。遂点入并下载注册了一个名为“招联金融”的APP，申请了2万元借款。提现时显示银 行 卡号错误、冻结，需要缴纳“解冻费”，该居民多次向对方提供的银行账号转账，共计被骗13万元。
公安提醒：警惕“无抵押、低利率”网 贷平台
当有人向你推销贷 款时，一定要小心。诈骗分子先让你在虚假贷 款网站或APP上填写个人信息，再以信息填报错误、贷 款额度被锁定等理由，诱骗你缴纳保证金或者解冻金。任何声称“无抵押、低利率”的网 贷平台都有极大风险。
二、网络刷 单
诈骗手法揭秘：兼职刷 单+网络博 彩
案件回放
2022年1月23日，府谷县老高川镇某公司一职工，在网络上下载了一个名为“夜色”的APP软件，先期参与充值刷流水返利活动，做了两次充值任务后，从中获利368.6元。尝到甜头后，该职工在平台“顾问”的诱导下，利用充值金额下注选大小进行博 彩。提现时，发现无法到账，联系所谓的客服，却被拉黑，继而被踢出群。共计被骗16万元。
公安提醒：所有刷 单都是诈骗
所谓刷 单，就是通过网上购物方式为网店刷信誉或者充值刷流水，网店向刷 单者返还货款并支付佣金的违法行为。诈骗分子往往以兼职刷 单名义，先以小额返利为诱饵，诱骗你投入大量资金后，再把你拉黑。千万不要轻信兼职刷 单广告，所有刷 单都是诈骗，不要缴纳任何保证金、押金。
三、“杀猪盘”
诈骗手法揭秘：网上“美女”+投资“赢利”
案件回放
2022年3月10日，府谷镇一男子通过抖音认识了一名叫张某的女子，张某称自己平时工作忙，不方便微信聊天，让该男子下载了聊天软件“事密达”。后期二人在聊天过程中，该男子逐渐对张某产生好感。交往一段时间后，张某称自己通过网上投资赚了钱，诱导他也一起加入投资。因张某给其发送过自己照片以及生活照，信以为真，就下载了投资软件APP，并投入少量资金，很快就有了1000多元的收益，并成功取现。尝到甜头后，该男子追加投入了15万元，期望能够获得更大收益。令他没想到的是，提现时无法登录平台，联系张某，发现将其已拉黑，才意识到被骗，共计被骗15万余元。
公安提醒：网恋还能赚大钱一定是诈骗
当有陌生人加你为好友时，一定要小心。诈骗分子往往先以甜言蜜语或者献殷勤等方式博取好感和信任，再向你推荐所谓“稳赚不赔、低成本高回报”的网络投资平台。当你越投越多时，就会把你拉黑。从网恋“一见钟情”开始，到参与网络赌 博或投资诈骗结束，直到受害者倾家荡产甚至背负巨债，这就是“杀猪盘”诈骗。
四、冒充“公检法”
诈骗手法揭秘：“公安调查”+“冻结账户”
案件回放
2022年6月26日，木瓜镇一女士，接到一个自称是榆林市疫情防控中心工作人员，称其“133”手机号码在北京市东城区人民医院扫过码，需要强制隔离。该女士告诉对方该号码不是自己的，也没有去过北京。对方让其拨打北京市东城区公安局电话报案进行配合调查，并将电话转接至“北京市东城区公安局”。随后冒充“公安机关”人员告知该女士，经过调查“133”这个号码就是她自己的，此号码是以前办理的，其名下还有一张银 行 卡也是在北京市办理的，并且涉嫌洗钱，要冻结此卡，需要提供银 行 卡信息证明自己清白。后其按照对方的指引在QQ上点击了对方提供的链接，下载了一个名为“安全防护系统”的APP，并输入银 行 卡号、验证码、密码，共计被骗38.4万元。
公安提醒：转账汇款自证清白是诈骗
凡是自称“公检法”要求你转账汇款自证清白的，都是诈骗。
五、冒充客服退款
诈骗手法揭秘：“客服主动退款”+申请平台贷 款
案件回放
2022年7月2日，府谷镇温李河自然一村民，接到一“00”开头的陌生电话，对方自称是快手平台商家客服，其购买的产品存在质量问题，进行赔偿300元。后冒充电商客服人员诱导其在支付宝账户上领取备用金500元，但要向商家退还差价200元。其按照对方的指引开通了支付宝备用金，但对方告知其银 行 卡流水太低，支付宝备用金将会每月自动扣除500元费用，需要刷银行流水才能关闭备用金通道。其再次按照对方的指引在美团APP等平台上进行贷 款，分5次向对方提供的银 行 卡转账进行刷流水，共计被骗6.71万元。
公安提醒：警惕“好心卖家”或“客服”
接到自称“卖家”或“客服”的电话说需要退款或重新支付时，当事人一定要登录官方购物网站查询相关信息，不要点击对方提供的网址链接，更不能在这些网址上填写任何个人信息。一旦发现被骗，及时向当地公安机关报案。
六、假冒熟人、领导
诈骗手法揭秘：用朋友头像加好友+“暂时借钱”
案件回放
2021年8月14日，府谷镇居民董先生，接到一个微信号自称是“某镇党委书记”的微信添加好友申请消息，该居民看到头像正是党委书记，没有多想就立即接受，添加为好友。过了几天，该微信号主动与其打招呼，简短地聊了几句后，称要给一朋友借钱，但不方便使用自己的账户转钱，让其先帮忙垫付，董先生就向对方提供的两个账户分三次共计打款48.8万元，后发现被骗。
公安提醒：熟人借钱要先核实
无论是谁，通过微信、QQ、短信让你转账汇款时，一定要用电话、视频等方式核实，切勿盲目转账。一旦发现被骗，请及时报警。
七、注销“校园贷”
诈骗手法揭秘：“注销不良记录”+指导贷 款
案件回放
2022年9月7日，新民镇一煤矿务工人员，接到一陌生电话，自称是“中国银监会”工作人员，称其支付宝注册信息为学生信息，属违法行为，影响其征 信，需要对支付宝身份信息进行强行变更。首先，让其把支付宝中的资金全部转移到银 行 卡上；接着，又称其京东白条、微粒贷等贷 款平台账户存在异常，需要把借贷平台上资金转移到自己的银 行 卡上；最后，让其将银 行 卡内所有资金转到“银监发”的一个指定账户上，待信息变更成功后，资金会原路返还到本人账户内。该务工人员信以为真，按照对方的要求，分4次向对方提供的指定账户转账，共计被骗8.45万元。
公安提醒：注销“校园贷”都是诈骗
凡是声称你有“校园贷”记录需要注销、否则会影响**的，都是诈骗，切勿转账汇款。一旦发现被骗，请及时报警。
发表于 2023-1-29 09:52:01
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