张某、史某某被抓！涉嫌贷款刷“假流水”

近日，定边县公安局刑侦大队经过精准研判，成功抓获2名“贷款刷流水洗钱”犯罪嫌疑人，查扣作案手机3部。


2024年3月21日，定边县辖区居民张某某到定边县公安局反诈中心称其前往西安市办理贷款，将其名下银行卡提供给他人使用后，导致银行卡被冻结，无法正常使用。办案民警了解后，立即开展调查，经过分析研判，快速确定2名涉嫌违法犯罪人员身份信息，并锁定二人活动轨迹，并成功将犯罪嫌疑人张某（男，汉族，现年25岁，陕西省安康市人）、史某某（男，汉族，现年28岁，陕西省安康市人）抓获。


经查，2024年3月，张某某因急需用钱前往银行办理贷款被告知其因征信问题不能办理贷款；张某某遂在互联网上联系办理网络贷款。张某某使用微信添加一陌生账号为好友，对方称可以通过“包装”银行卡为其办理贷款5至30万元，后将张某某约至西安市甘露寺附近见面。张某和史某某告知其办理贷款需要进行银行卡刷流水提升贷款额度，张某某同意后，将手机、银行卡提供给张、史二人，并配合刷脸开通银行卡电子账户进行非法转移网络犯罪资金的活动，沦为了“贷款刷流水洗钱工具人”。


目前，犯罪嫌疑人张某、史某某已被依法逮捕，案件正在进一步侦办中。

什么是帮信罪？

明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的行为。
承担什么法律后果？根据刑法及相关法律规定，构成“帮信罪”的，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金，并可以依法宣告职业禁止或禁止令，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。其行为如果尚未达到入罪标准的，也可以根据《网络安全法》、《反电信网络诈骗法》等相关法规被处以行政处罚，行政处罚后两年内再实施任何行为的帮信行为，直接认定为“情节严重”，依法定罪处罚。

相关惩戒措施

针对银行卡，有信用惩戒、限制业务、严管账户等措施，不仅在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请，5年内还会被暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款。
针对手机卡，通信运营商对公安机关认定的出租、出借、出售手机卡且被用于电信网络诈骗犯罪造成损失的用户，实施每家电信运营商只保留1张电话卡、5年内不得办理手机卡入网业务的惩戒措施。

警方提醒

一、根据我国相关法律规定，银行卡仅限本人使用，不得转借或出租，出售、出租银行卡，甚至配合实施转账、套现、取现等行为。实施上述行为可能面临刑事、行政处罚，缴纳远高于犯罪所得的罚金、罚款，还可能面临一系列金融惩戒、电信网络惩戒、信用惩戒。
二、个人名下银行卡一旦落入不法分子手里，轻者造成公民个人信息泄漏，重则成为不法分子洗钱、诈骗、逃税、藏匿财产、躲避不法交易等的帮凶。对此，公安机关坚决严厉打击惩处。
三、如有发现非法买卖、出租、出借银行账户（卡）、电话卡、互联网账号的违法犯罪线索，请及时拨打110或直接到公安机关进行举报，为创建平安榆林贡献一份力量。

抓的好