周某在靖边被抓！沦为电诈分子的“洗钱工具人”

5月16日，靖边县公安局刑侦大队破获一起掩饰、隐瞒犯罪所得案，抓获犯罪嫌疑人一名，成功阻断一条代购黄金为电信网络诈骗犯罪团伙洗钱通道，扣押涉案黄金70克，冻结涉案资金2.5万余元，为群众挽损7万余元。


2024年5月份，赋闲在家的周某为了赚快钱，在网上寻找生财之道，看到一则只需帮人代购黄金即可赚取佣金的广告，随即与对方取得联系。二人达成约定，周某在完成代购业务后，即可获得酬劳。随后，周某将其妻子朱某名下的两张**账号提供给对方。


5月11日，对方将7万余元转入周某指定银行账号，明知**内资金来路不正，抱有侥幸心理的周某还是将卡内的4.7万元取现，前往靖边县民乐园广场附近某黄金店购买黄金70克，于5月12日将黄金通过快递方式邮寄给对方，并从中抽取佣金。


与此同时，刑侦大队在工作中获得重要线索，有人通过**帮助电信网络诈骗团伙转移涉案资金。获此线索后，办案民警立即对该线索进行核查，发现在5月11日16时许，有人在靖边县某银行取现涉案资金4.7万余元，办案民警利用快速止付机制成功冻结涉案资金2.5万余元。后经深入摸排，很快确定周某有重大嫌疑。


5月14日，民警在靖边县河东三岔路口附近成功将犯罪嫌疑人周某抓获。周某到案后，办案民警及时开展快递拦截工作，成功追回涉案黄金70克。
目前，犯罪嫌疑人周某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被依法刑事拘留，案件正在进一步办理当中。

什么是掩饰、隐瞒犯罪所得罪？

一、掩隐罪是赃款（物）犯罪，是犯罪既遂之后对赃款（物）的处置行为，本质上是将犯罪所得赃款（物）“洗白”。掩隐罪与帮信罪量刑差异明显，掩隐罪最高刑为7年，数额仅需10万元就能达到情节严重的情形，在没有减轻情节的情况下，将面临3-7年的刑期。


二、当下，犯罪分子会通过各种手段，引诱大家转移犯罪所得，上游犯罪既遂后，伴随着卡主转账、**、取现的行为，卡主的命运齿轮也开始转动，犯罪团伙成功转移犯罪所得后，留给卡主的只剩一堆苍白的银行流水和一对锋利的银手镯。


三、如果是明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供**进行支付结算等帮助的，可能构成帮信罪。如果明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，提供**并有代为转账、**、取现等行为，可以掩饰隐瞒犯罪所得罪论处。

警方提醒

一、真正的诈骗分子不会自己抛头露面，他们会通过各种方式物色人员并组织他们到烟酒、黄金店铺内大量代买物品，以此转移涉诈资金。代买人员带着存有赃款的**到店疯狂刷卡消费，然后将买到的物品交给上家，获取佣金。这些代买人员虽然没有直接实施诈骗，但也是诈骗链条中重要环节的参与者。



二、什么是洗钱？洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。


三、根据我国相关法律规定，**仅限本人使用，不得转借或出租，出售、出租**，甚至配合实施转账、**、取现等行为。实施上述行为可能面临刑事、行政处罚，缴纳远高于犯罪所得的罚金、罚款，还可能面临一系列金融惩戒、电信网络惩戒、信用惩戒。

都是生活所迫

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