神木农商银行成功拦截一起电信诈骗

日前，神木农商银行营业部在办理业务过程中警银联动，成功拦截一起欲购买网课快速致富的电信诈 骗，为客户止损1.8万 元，守住了群众的“钱袋子”。


2024年6月6日中午时分，一名中年男子急匆匆地来到该行营业部，要求将其**中的1.8万元款项汇至收款方为“三明**希信息科技合伙企业（有限合伙）”的账户中，附带的备注信息显示为一名姓名为王*宁的个人。该行工作人员见状，急忙上前详细询问其汇款缘由。客户雒先生称，此款项为在线购买“**致富课程”的费用，必须在6月14日前完成款项支付，否则课程提供方将取消他的学习资格。该行工作人员凭借职业敏感性，在细致甄别之下，认为客户极有可能遭遇了电信网络诈 骗，于是一边耐心劝导，一边将此异常情形报告会计主管。



面对客户的“深信不疑”，该行工作人员果断拨打了报警电话，与到场民警一道轮番劝导，同时向神木市公安局反诈中心求证，确认了这是一起欲购买网课快速致富的电信网络诈骗案件。为了确保客户资金安全，该行工作人员配合民警将客户送至神木市公安局反诈中心接受进一步宣传教育。



神木农商银行工作人员认真贯彻落实金融反 诈工作要求，通过线索排疑、警 银协作，成功拦截此起电信诈骗，避免客户资金遭受损失。下一步，该行将积极践行社会职责，持续做好反诈宣防工作，以实际行动做好金融反诈“守护员”。


诈骗套路解析
一、诈骗分子会在各种社交平台、微信群、朋友圈、网络搜索引擎上投放大量广告，只要被害人联系，就会诱骗被害人下载虚假App铺垫下一步。
二、被害人的前期小额投资试水，可能会有返利，但一旦加大资金投入，就会出现无法提现的情况。
三、接着，诈骗分子又会以各种理由要求被害人转账，直至被害人发现自己被骗时，就会被踢出群聊并拉黑。这种骗局发案损失最大，被害人在骗局中往往被深度洗脑。


警方提醒
一、投资理财要认准正规的银行、有资质的证券公司等正规途径，诈骗团伙制作的非法App无法在手机官方应用市场上架，只能通过点击网址链接或扫描二维码的方式让用户下载。因此非官方应用市场下载的，都是黑平台，千万别下载！
二、购买理财产品，需要签订协议，资金将自动扣划。如果对方要求转账和回款的对公账户与平台名称不符的，那么极有可能是虚假投资理财诈骗。
三、如不幸被骗，一定要第一时间保留聊天记录、交易记录、联系方式等证据，为警方破案提供线索，并立刻拨打110报警，最大限度挽回损失。

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