秦某被靖边警方抓获，涉嫌给电诈分子提供取 现并获利1.2万元

6月16日，靖边县公安局刑侦大队经精准研判、循线深挖，远赴重庆市成功破获一起帮助信息网络犯罪活动案，抓获犯罪嫌疑人秦某。



2024年6月8日，被害人杨某报案称，其被冒充保险客服人员，以使用手机操作关闭“百万医疗保险”的方式电信诈骗13万元。接警后，民警侦查发现，被骗资金被转账至一级卡账户秦某银行卡内，后在重庆市被转出。在掌握大量证据后，6月15日，办案民警赶赴重庆市沙坪坝区经深入调查，在当地警方配合下，成功将犯罪嫌疑人秦某抓获。6月16日，又将秦某成功押解回靖边县羁押。


经查，2024年6月7日，犯罪嫌疑人秦某（男，35岁，重庆市彭水县人）为了赚钱，将自己银行卡提供给他人使用，电信诈骗团伙通过其银行卡转账诈骗资金32.7万余元（秦某从中获利1.2万余元），其中13万元涉案资金为靖边县受害人杨某被骗资金。目前，犯罪嫌疑人秦某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪已被依法刑事拘留，案件正在进一步办理当中。

“百万医疗保险”到底是什么？


百万医疗保险是商业医疗险中的一种，以保费低、保额高、保障范围广为主要特征。主要医保的一种补充，对于住院期间发生各种费用进行报销。基本不限制社保用药、不限制疾病种类、不限制治疗手段，无论你是用进口药、还是ICU病房、化疗费、手术费、护理费，只要看病需要，超过免赔额的部分，一律可以报销，最高不超过保额额度；具体可以看一下保险合同的保障条款。


诈骗套路解析


近期，以关闭“百万医疗保险”为由实施诈骗的案件多发，你了解诈骗分子是如何诈骗的吗？


第一步冒充客服来电：诈骗分子通过非法渠道获取被害人信息后，谎称自己是"百万医疗保险"的客服人员，称被害人的保险服务免费试用已到期，询问是否要续保。



第二步制造恐慌：告知被害人如不关闭服务，每月将自动扣款几百至数千元，不及时还款将影响征信，引发被害人恐慌，引导其退保。



第三步开启屏幕共享：以帮助操作为由诱骗被害人下载指定软件，并开启屏幕共享，远程查看、操控被害人手机，同时谎称被害人多张银行卡，都签过自动扣款协议，需要先将存款转到一张未绑定扣款的银行卡里，避免扣款。



第四步转走资金：诱骗被害人将存款全部转至指定账户。通过屏幕共享窃取被害人银行卡号、密码及手机验证码等信息,完成盗刷实施诈骗。




什么是帮信罪？

明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的行为。


承担什么法律后果？根据刑法及相关法律规定，构成“帮信罪”的，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金，并可以依法宣告职业禁止或禁止令，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。其行为如果尚未达到入罪标准的，也可以根据《网络安全法》、《反电信网络诈骗法》等相关法规被处以行政处罚，行政处罚后两年内再实施任何行为的帮信行为，直接认定为“情节严重”，依法定罪处罚。



相关惩戒措施

对银行卡，有信用惩戒、限制业务、严管账户等措施，不仅在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请，5年内还会被暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款。
针对手机卡，通信运营商对公安机关认定的出租、出借、出售手机卡且被用于电信网络诈骗犯罪造成损失的用户，实施每家电信运营商只保留1张电话卡、5年内不得办理手机卡入网业务的惩戒措施。

警方提醒

一、根据我国相关法律规定，银行卡仅限本人使用，不得转借或出租，出售、出租银行卡，甚至配合实施转账、套现、取现等行为。实施上述行为可能面临刑事、行政处罚，缴纳远高于犯罪所得的罚金、罚款，还可能面临一系列金融惩戒、电信网络惩戒、信用惩戒。


二、接到自称“官方客服”的来电，不要轻信，应多方核实确认。电话称需退订某种业务，否则将自动扣款，要求共享屏幕的，都是诈骗。


三、如有发现非法买卖、出租、出借银行账户（卡）、电话卡、互联网账号的违法犯罪线索，请及时拨打110或直接到公安机关进行举报，为创建平安榆林贡献一份力量。

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