刘某在靖边被抓，涉嫌帮助电诈分子取 现

6月13日，靖边县公安局经侦大队在县局组织的集中统一清查行动中，经过细致摸排，成功抓获一名外省网上逃犯。


清查中，民警获取一条重要线索，被广东东莞警方网上追逃的刘某在县域内活动。得到线索后，民警通过细致摸排和走访调查，很快锁定刘某的行踪。当晚21时许，民警果断出击，在靖边县杨桥畔镇一商砼站附近快速将网上在逃人员刘某抓获。　



经查：2024年4月28日，广东籍受害人李某在网上投资理财被诈骗30000元，其中有15000元转入到刘某（男，1991年生，靖边县杨桥畔人）的信合银行卡中，后刘某取现。


目前，犯罪嫌疑人刘某已被依法采取刑事强制措施，移交工作正在进行中。

虚假投资理财诈骗套路解析


一、诈骗分子会在各种社交平台、微信群、朋友圈、网络搜索引擎上投放大量广告，只要被害人联系，就会诱骗被害人下载虚假App铺垫下一步。以“内部消息”、“平台有漏洞”等理由，引诱被害人进行投资。


二、被害人的前期小额投资试水，可能会有返利，但一旦加大资金投入，就会出现无法提现的情况。


三、接着，诈骗分子又会以各种理由要求被害人转账后才能提现，直至被害人发现自己被骗时，就会被踢出群聊并拉黑，往往这种骗局发案损失最大。

什么是掩饰、隐瞒犯罪所得罪？

一、掩隐罪是赃款（物）犯罪，是犯罪既遂之后对赃款（物）的处置行为，本质上是将犯罪所得赃款（物）“洗白”。掩隐罪与帮信罪量刑差异明显，掩隐罪最高刑为7年，数额仅需10万元就能达到情节严重的情形，在没有减轻情节的情况下，将面临3-7年的刑期。


二、当下，犯罪分子会通过各种手段，引诱大家转移犯罪所得，上游犯罪既遂后，伴随着卡主转账、套现、取现的行为，卡主的命运齿轮也开始转动，犯罪团伙成功转移犯罪所得后，留给卡主的只剩一堆苍白的银行流水和一对锋利的银手镯。


三、如果是明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供银行卡进行支付结算等帮助的，可能构成帮信罪。如果明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，提供银行卡并有代为转账、套现、取现等行为，可以掩饰隐瞒犯罪所得罪论处。

相关惩戒措施
对银行卡，有信用惩戒、限制业务、严管账户等措施，不仅在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请，5年内还会被暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款。
针对手机卡，通信运营商对公安机关认定的出租、出借、出售手机卡且被用于电信网络诈骗犯罪造成损失的用户，实施每家电信运营商只保留1张电话卡、5年内不得办理手机卡入网业务的惩戒措施。

警方提醒


一、投资理财要认准正规的银行、有资质的证券公司等正规途径，诈骗团伙制作的非法App无法在手机官方应用市场上架，只能通过点击网址链接或扫描二维码的方式让用户下载。因此非官方应用市场下载的，都是黑平台，千万别下载！凡是涉及高收益的网络投资理财，一定要提高警惕。不要轻信所谓专家、大师，不要盲目加入投资理财群聊。


二、根据我国相关法律规定，银行卡仅限本人使用，不得转借或出租，出售、出租银行卡，甚至配合实施转账、套现、取现等行为。实施上述行为可能面临刑事、行政处罚，缴纳远高于犯罪所得的罚金、罚款，还可能面临一系列金融惩戒、电信网络惩戒、信用惩戒。


三、如有发现非法买卖、出租、出借银行账户（卡）、电话卡、互联网账号的违法犯罪线索，请及时拨打110或直接到公安机关进行举报，为创建平安榆林贡献一份力量。

我的八万。诈骗的是不是他